주식 파이어족

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배당 투자자를 위한 글로벌 배당 포트폴리오

 

배경

동료 투자자 여러분.나는 최근에이 훌륭한 커뮤니티에 기여하기 시작했지만 투자자로서의 여정은 몇 년 전에 시작되었습니다. 저는 배당금 성장에 초점을 맞춘 덴마크 출신의 30 대 초반 DIY 투자자입니다. 10 년 이상 전에 첫 주식을 샀지 만 나중에 보시 겠지만 더 이상 보유하지 않습니다. 솔직히 말해서 그 당시에 내가 뭘하고 있었는지 전혀 몰랐고, 펀더멘털 등을 고려하지 않고 내가 알고있는 회사에서 국내 (덴마크) 주식을 매입했습니다. 나는 다시 생각하지 않고 거래를 실행 한 것을 기억합니다.저는 2014 년 Seeking Alpha의 회원이되었고 Coke Zero의 열렬한 소비자가되어 회사로 관심을 돌렸고 유럽 이외의 회사에서 첫 번째 주식을 구입했습니다. 사실 Seeking Alpha 커뮤니티는 그 이후로 많은 구매에 영감을주는 기준이되었습니다. 저는 다른 사람들의 회사와 시장에 대한 접근 방식과 각도를 연구하면서 큰 영감을 얻었습니다.
 
그 이후로 저는 훨씬 더 성숙한 투자자가되어 실사를 수행하고 장기를 바라보고 있습니다. 제 방향과 초점을 찾는 데 상당한 시간이 걸렸지 만, 저는 항상 제가 보수적 인 투자자라는 것을 알고 있었기 때문에 궁극적으로 제 수입을 늘리는 데 집중하게되었습니다.20 대 초반부터 재무 관리 학사, 회계 석사 학위, 경제 및 경영학 석사-공급망 관리를 포함한 몇 가지 교육을 마쳤습니다. 투자에 관한 많은 책과 다른 투자자들과의 흥미로운 대화에 의해 뒷받침되는 그것들은 자본 시장에 대한 나의 초점과 이해를 형성하는 데 도움이되었습니다.그러나 그 모든 것을 제쳐두고 나는 여전히 시장을 탐색하고 인간 심리학의 함정을 피하는 것이 어렵다는 것을 알고 있으므로이 글을 읽는 여러분들이 수년 동안 가치를 제공 할 포트폴리오를 구성하는 방법에 대한 토론에 참여하기를 바랍니다. 미래.

내 많은 교훈 중 일부

투자자로 시작하는 것은 나에게 물어 보면 고통스러운 여정이거나 경험이 없을 때 룰렛 테이블에서 플레이로 얻을 수있는 것에 대해 힘들게 번 돈을 잃는 것에 대한 나의 분노와 두려움 일 수 있습니다. 나는 첫 거래를하고 일에 대한 나의 집중을 방해 할 정도로 경계심을 가지고 포지션을 조사했던 것을 기억한다. 전혀 목적이없이 과거에 내린 결정을 1 초간 추측하는 경향이있는 건강에 해로운 습관입니다.나는 딥을 사지 않으면 기회가 순식간에 지나갈 수있을 것 같아서 놓칠 까봐 두려워하는 경향이 있다는 것을 발견했다. 그 당시에는 시장에서의 시간이 중요하다는 것을 깨닫지 못했습니다. 주당 $ 5 또는 $ 6에 매입하든 상관 없습니다. 나는 두 가지 모두를 느꼈고 또한 너무 일찍 팔리는 경향이 있었고, 가능하면 즉각적인 이익을 거두는 데 너무 집중했거나 내 개인 경제에서 바늘을 움직일만큼 충분히 중요했습니다.지식을 쌓는 데는 시간이 걸리고, 수집을 끝내지 않을 것이라고 생각하지만, 더 적은 악이 표면에 드러나는 동안 내 최악의 습관 중 일부를 제거했다고 말하게되어 기쁩니다. 그것은 지속적인 여정입니다.

나의 투자 전략

전체 포트폴리오를 공개하기 전에 내 전략을 간략히 설명하거나 포커스 포인트라고 부르고 싶습니다. 내 포트폴리오를 살펴보면 이전 구매 중 일부가 이러한 기준을 충족하지 못했음을 알 수 있지만 이는 내 전략이 시간이 지남에 따라 발전했기 때문입니다.독자는이 포트폴리오가 개인 저축으로 구성되어 있음을 알아야합니다. 따라서 그것은 나의 은퇴 포트폴리오가 아닙니다.
  • 나는 일반적으로 과거 재무 성과와 시장 전망을 기반으로 승자를 식별하기 위해 업계 비교를 수행합니다.
  • P / B가 역사적으로 유인 할 수있는 시점에 회사를 구매하려고 노력합니다.
  • 나는 가능하다면 3 % 이상의 배당 수익률로 회사를 구매하려고 노력하지만, 그것은 내가 재량에 따라 일탈하는 규칙입니다.
  • 수입을 크게 소중히 여기기 때문에 거의 모든 포트폴리오가 배당금 지급자가되어야합니다. 제 목표는 시간이 지남에 따라 증가 할 추가 수입을 창출하는 것입니다. 운이 좋으면 일찍 은퇴 할 수 있습니다. 나의 현재 은퇴 연령은 70 세이고 대략 40 년 동안 그곳에 도착했을 때 우리 정부가 그것을 바꾸지 않았는지 봅시다. 나는 그 선택을 스스로 할 수 있기를 바랍니다.
  • 부문과 시장 모두 다각화 – 대형주 기업이 나의 주요 초점
  • 나는 담배 나 국방과 같이 부도덕하다고 생각하는 분야에있는 것에 문제가 없습니다.
 

전체 포트폴리오는 2021 년 3 월 20 일 기준

내 배당 포트폴리오저자 자신의 창작물

여기 있습니다 – 저는 모든 관심 지표를 포함하려고 노력했습니다. 현재 투자 자본 $ 93.926에서 총 $ 130.013이며 미실현 상승 여력은 $ 36.087입니다. 연간 배당금은 현재 $ 3551입니다. 대부분의 핵심 보유 자산에서 비용 대비 수익률 (YOC)이 증가하는 것을 보게되어 기쁩니다. 독자로서 당신에게 관련성을 제공하지는 않지만 소유자로서 저에게 동기를 부여합니다. 그것은 복리와 인내의 힘을 상기시켜줍니다.현재 가치 기준으로 가장 큰 개인 보유는 Novo Nordisk A / S (NVO ), Visa Inc (V) 및 Nike Inc (NKE)입니다. 그들은 고의적으로 과체중이 아니며 다른 위치보다 더 잘 수행했습니다. 예외는 NVO인데, 이는 덴마크 가정에서 가장 광범위하게 보유하고 있으며, 따라서 제가 수년에 걸쳐 추가 한 첫 번째 직책이기도합니다. 기사의 시작 부분에서 언급 한 바와 같이 저는 회사에서 일하지만 제 직위는 고용되기 전에 확립되었으므로이 두 가지 사실이 서로 연결되지 않습니다.내 포트폴리오의 더 시각적 인 그림은 아래에서 볼 수 있습니다.전체 포트폴리오

끊임없이 성장하는 가족에 대한 최근 추가 사항

가장 최근에 추가 한 사항에 대한 몇 가지 생각. 보시다시피 작년에 제 포트폴리오를 꽤 많이 늘 렸습니다. 가장 최근에는 광산 회사 인 BHP Group (BHP)을 추가했습니다. 그렇게하는 것은 기사 의 결과였습니다.여기 Seeking Alpha에 대해 썼습니다. 제 생각에 BHP Group은 우수한 재무 기록과 특히 구리 채굴 분야에서 매력적인 자산 포트폴리오를 보유한 업계 우승자입니다. 전기가 통하는 미래를 향해 나아가면서 우리는 훨씬 더 많은 것을 필요로 할 것입니다. 풍력 터빈과 태양 전지판에 의존하면 기존 화석 및 원자력 에너지 원에 비해 생산되는 에너지 MW 당 5 ~ 6 배 많은 구리가 필요합니다. 승수는 내연 기관 자동차와 버스를 전기 버전과 비교할 때 동등하며 승수는 구리의 3-4입니다. 산업이 활기를 띠고있는시기에 안전한 플레이라고 생각합니다.
 
저는 또한 제 포트폴리오가 산업 분야에 약간 가볍고 회사가 3 %를 약간 넘는 배당 수익률로 거래했기 때문에 록히드 마틴 (LMT)을 추가했습니다 . LMT는 지난 10 년 동안 적극적으로 배당금을 높였으며 앞으로 10 년 동안 주주들에게 지속적으로 가치를 추가하면서 그렇게하지 말아야 할 이유가 없습니다. 내 관점에서, 그들은 많은 제품 제공 내에서 독점과 유사한 것을 얻었거나 적어도 거의 비슷합니다.

저체중 또는 과체중과 같은 것이 있습니까? 아니면 환상입니까?

30 대 초반이되어서 저는 종종 제 포트폴리오가 너무 안전한지, 제 나이의 두 배에 가까운 누군가를 닮았는지 종종 생각합니다. 나는 종종 친구들에게 농담을한다. 나는 젊은 남자의 몸에있는 노인이다. 부정적인 의미가 아니라 나 자신이다. 그것은 나의 투자 처리에서도 빛을 발합니다. 그렇게 말했지만, 나는 한 번 이상 스카이 다이빙을했고, 아무도 내가 감히하지 않을 것이라고 말하게 할 수 없습니다!내 포트폴리오 구성을 살펴보면 특정 산업에 많이 투자하고 다른 산업에는 완전히 부족한 것을 알 수 있습니다. 누구도 그 산업 분할에 꼭 맞아야한다고 생각하지는 않지만, 다음에 어디를보아야하는지에 대한 지침으로 활용합니다. 그래서 작년에 기본 재료와 유틸리티를 추가 한 이유이기도합니다.섹터 할당

저자 자신의 창작물

한 발 물러서서 내 포트폴리오가 충분한 부문 분할을 나타내는 지 생각하고 어쩌면 너무 보수적 일 수 있다는 내 자신의 함정을 인정하면서 다음 투자가 어떻게 될지에 대해 생각했습니다.합리적인 가격이 제시된다면 Caterpillar Inc (CAT) 를 추가 하여 산업 분야에서 저의 입지를 높이고 싶습니다. 이는 장기적으로 실행 가능한 플레이라고 생각하기 때문입니다. 단기적으로 우리는 OPEC 경제 전반에 걸쳐 막대한 재정적 자극을 보았습니다 (글로벌이라고해도 될까요?). 이로 인해 제품에 대한 수요가 증가 할 것으로 예상됩니다. 또한 업계의 승자로서 CAT가 몇 년 후에는 안 될 이유가 없습니다. 나는 투명하게 말하고 2020 년 3 월에 주당 90 달러의 공개 주문을 받았지만 결코 90.5 달러 이하로 낮아지지 않았습니다. 오 이런, 나는 그 이후로 자신을 걷어차 고 특히 오늘 225 달러에 그것을보고있다. 오, 모두 잡을 수는 없습니다.
 
이와 관련하여 제가 관심을 가질만한 스칸디나비아 기업 몇 곳도 살펴보고 있습니다. 예전에는 스웨덴 시장에 노출되어 있었지만 그 이후로 경영이 열악한 회사의 주식을 인수하면서 포지션을 닫았습니다. 하지만 스웨덴의 꽤 많은 회사가 CAT와 비슷한 노출을 제공하므로 자연스럽게 인식하게됩니다. 나는 스칸디나비아 시장에 대한 기사를 썼는데, 당신도 그렇게보고 있다면 영감을 얻을 수있을 것입니다.장기적인 세속적 추세는 녹색 변화입니다. 나는 기존 석유 메이저들이 결국 현금 흐름을 녹색 에너지로 전환 할 것으로 예상합니다. 나는 최근 에 해상 풍력과 British Petroleum Plc ( BP ) 대한 기사썼는데,이 글을 통해 장기 BP에 대해 생각하게되었습니다. 대안은 바구니를 얻기 위해 iShares S & P 청정 에너지 지수 ( ICLN )를 추가하는 것 입니다. $ 3000의 정규 포지션은 내 포트폴리오의 약 2 %에 해당합니다. 내 유일한 두려움은 지수 내의 기초 증권을 연구하면 완벽하게 가격이 책정되고 일부는 가격이 책정된다는 것입니다. 아무도 가방 소지자가되고 싶어하지 않으며, 금리 상승은 향후 몇 년 동안 할인 된 소득이 가치 감소를 보게되면서 지수를 하락시킬 가능성이 높습니다.은퇴를 고려하기 전에 내가 가지고있는 활주로를 고려할 때, 나는 내일 배당금을받는 것이 도움이 될 수도 있음을 인정합니다. Visa (V)를 추가했을 때 배당 플레이가 아니라 미래의 배당 플레이라고 생각했습니다. 이것이 제가 알리바바 (BABA)를 둘러싼 최근의 소음을 사용하여 주식을 획득 한 정확한 이유입니다 . 성장하는 중산층을 여러 가지 방식으로 둘러싸고 있기 때문입니다. 똑같은 이유로 Alphabet Inc (GOOGL)를 내 포트폴리오에 추가하는 것을 꺼리지 않는다고 말해도 놀라지 않을 것입니다 .이제, 동료 투자자 여러분 께 묻고 싶습니다 . 제 입장이라면 어떻게 하시겠습니까? 저는 저와 비슷한 입장에있는 동안 다른 사람들이 생각하는 것에서 영감을 찾는 것을 강력하게 믿습니다. 나는 배울 수 밖에 없기 때문에 여러분이 반성하고 의견을 나누도록 초대합니다.

무엇 향후 계획?

1 년에 약 2 회 또는 포트폴리오에서 중요한 움직임을 보이는시기에 제 포트폴리오에 대한 업데이트를 공유 할 계획입니다. 연간 약 $ 6000를 추가 할 계획이 있으며 가능하면 더 많이 추가 할 계획입니다.읽어 주셔서 감사 드리며 공유하고 싶은 의견이나 의견에 감사드립니다. 더보고 싶은 것이 있거나 제가 논의 할 것이 있으면 댓글에 그렇게 말씀해 주시면 향후 게시물에 포함하도록 고려하겠습니다.
 
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